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Es un indicador que exige a los bancos mantener un colchón de activos de alta calidad y sin cargas (HQLA), que puedan convertirse fácil y rápidamente en efectivo para compensar las salidas netas de dinero durante un período de tensión de 30 días.
Contexto y Relevancia: El LCR busca asegurar que un banco pueda sobrevivir a una crisis de liquidez a corto plazo (como una retirada masiva de depósitos) sin necesidad de recurrir a un rescate, garantizando su resiliencia.